El dinero de los ataques bancarios rara vez se lava a través de criptomonedas

Imagen: SWIFT A pesar de ser considerado un refugio de ciberdelincuencia, las criptomonedas juegan un papel muy pequeño en el lavado de fondos obtenidos de ataques bancarios; dijo la organización financiera SWIFT en un informe la semana pasada. "Los casos identificados de lavado a través de criptomonedas siguen siendo relativamente pequeños en comparación con los volúmenes de efectivo lavado a través de métodos tradicionales", dijo SWIFT, la organización que administra el sistema de mensajería interbancaria SWIFT utilizado por casi todos los bancos del mundo para transferir fondos a través de las fronteras. Estos métodos tradicionales incluyen el uso de mulas de dinero, empresas fachada, negocios en efectivo e inversiones en otras formas de delincuencia, como el tráfico de drogas o la trata de personas.
SWIFT dijo que los incidentes en los que los piratas informáticos lavaron dinero a través de criptomonedas han sido raros y distantes entre sí. Un ejemplo enumerado en el informe de la organización es el caso de una banda criminal que realizó un ataque de retiro de efectivo en un cajero automático. SWIFT dice que la pandilla convirtió los fondos en efectivo robados en criptomonedas en lugar de usar mulas de dinero para comprar y revender productos caros con el efectivo robado, ya que la mayoría de los otros grupos similares tienden a operar.
Otro ejemplo es una pandilla de Europa del Este que estableció su propia granja de bitcoins en el Este de Asia. La pandilla usó fondos robados de los bancos para operar la granja, generar bitcoins y luego gastó los bitcoins acuñados en Europa Occidental. Cuando la pandilla fue arrestada, SWIFT dijo que las autoridades encontraron 15,000 bitcoins valorados en USD $ 109 millones, dos autos deportivos y joyas por USD $ 557,000 en la casa del líder del grupo.
Otro caso en el que se utilizó criptomoneda para lavar fondos bancarios robados incluye a Lazarus Group, un grupo de piratas informáticos que operan en beneficio del gobierno de Corea del Norte. SWIFT dijo que el grupo robó dinero de los bancos, lo convirtió en criptomoneda, movió los activos de criptomonedas a través de diferentes intercambios para ocultar su origen, y luego convirtió los criptoactivos de nuevo en moneda fiduciaria y los envió a Corea del Norte. Pero eso no es todo.
SWIFT también dijo que vio "algunos casos" en los que los piratas informáticos utilizaron fondos bancarios robados para comprar y cargar tarjetas de criptomonedas prepagas con fondos. Estas son tarjetas de débito reales que pueden almacenar criptomonedas en lugar de dinero real (fiduciario), y estas tarjetas se pueden usar con cajeros automáticos especiales para retirar criptomonedas nuevamente en moneda fiduciaria, o se pueden usar para transacciones con tarjetas en el mundo real. SWIFT dijo que se habían utilizado varias plataformas financieras en Europa y el Reino Unido para cargar tarjetas prepagas con bitcoin, que posteriormente se utilizaron para comprar joyas, automóviles y propiedades con fondos robados.
Pero SWIFT dice que estos son solo casos extremos en comparación con la cantidad de incidentes y el volumen de fondos robados que se lavan mediante métodos tradicionales. Sin embargo, SWIFT cree que el uso de criptomonedas para lavar fondos bancarios robados aumentará en el futuro. Los factores favorables incluyen el creciente número de altcoins (criptomonedas alternativas) que se han lanzado recientemente y que se enfocan en brindar un anonimato total en las transacciones.
Además, también se ve cada vez más a los delincuentes utilizando servicios como mezcladores y vasos que oscurecen el origen de las transacciones de criptomonedas al combinar fondos robados / blanqueados con grandes cantidades de otras transacciones legítimas. Además, SWIFT también advierte sobre la aparición de mercados en línea donde los usuarios pueden registrarse sin nada más que una dirección de correo electrónico, ocultando sus identidades, y luego comprar productos de alta gama, terrenos y activos inmobiliarios en todo el mundo, como relojes caros. , joyería, lingotes de oro, bellas artes, áticos de lujo e islas tropicales. Estos tres factores brindan un mayor anonimato a los grupos criminales que los métodos tradicionales como las bandas de mulas de dinero y las compañías fachada nunca pueden proporcionar, y la razón por la que SWIFT cree que más grupos eventualmente adoptarán criptomonedas para lavar fondos bancarios robados.
No obstante, SWIFT dice que, por el momento, la mayoría de los fondos bancarios robados se están lavando mediante técnicas probadas. Los fondos robados generalmente provienen de (1) ataques al sistema de transferencia de dinero de un banco, o (2) ataques contra los sistemas de cajeros automáticos de un banco y la infraestructura relacionada. Estos fondos generalmente se lavan utilizando una variedad de técnicas, como mulas de dinero, compañías fachada, negocios de efectivo, criptomonedas e inversiones en otras formas de delito.
Algunos grupos pueden confiar en una técnica, mientras que otros pueden combinar varias. Imagen: SWIFT Con el tiempo, estas técnicas han avanzado. En su informe "Follow The Money" [PDF] de la semana pasada, SWIFT destacó el ingenio de algunas tácticas de lavado de dinero que se han observado recientemente en la naturaleza.
Algunas de estas técnicas incluyen: Estos y más se detallan en el informe SWIFT. "El objetivo de este informe es iluminar las técnicas utilizadas por los ciberdelincuentes para 'cobrar' de modo que la comunidad global de SWIFT de más de 11.000 instituciones financieras, infraestructuras de mercado y empresas puedan protegerse mejor", dijo SWIFT. pags VER GALERÍA COMPLETA.